배당과 성장을 모두 잡은 ETF - SCHD

최근 배당 성장주 ETF인 SCHD가 핫한 투자처로 떠오르고 있습니다. 배당과 성장을 모두 하는 기업에 투자하는 ETF로 값싼 수수료와 꾸준한 주가 성장 및 배당 성장으로 많은 미국 주식 투자자들이 보유하고 있는 ETF입니다. 특히 요즘 같은 주가 하락기에 배당이 있으면 주가 하락이 낮기 때문에 투자자가 더 찾는 ETF인 것 같습니다. 오늘은 SCHD ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

SCHD ETF 

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SCHD 종목 선정 기준

SCHD는 총 100개의 배당 성장을 하는 회사의 주식을 사는 ETF로 종목 선정 기준은 아래와 같습니다.

• 10년 이상 배당성장이 있는 기업
• 부채 대비 현금흐름 비율
• ROE
• 배당 성장률
• 배당 수익률
• 개별 기업 상한 4% 섹터 상한 25%
• REITs 제외
• ETF는 분기 리밸런싱

SCHD ETF는 MSCI ESG Rating 10점 만점 중 8.71점을 받아 AAA 등급이 랭크되어있는 우수한 ETF입니다. 여기서 MSCI ESG Rating이란 요즘 전세계적으로 대두되고 있는 ESG 환경에서 얼마나 해당 ETF가 장기적으로 회복 탄력성이 있고, 기회가 있는지를 평가하는 지표입니다.

 

SCHD DATA

SCHD에 대한 정보는 아래와 같습니다. 벤치마크로 SPY ETF와 비교해보았습니다.

	운용사	ETF 상장일	운용 비용	운용액	PER	PBR	배당금
SCHD	찰스 슈왑	2011-10-20	0.06%	$35.42 B	15.52	3.81	3.35%
SPY	SPDR	1993-01-22	0.09%	$359.88 B	20.71	4.1	1.52%

운용 수수료가 SPY ETF보다 낮고 배당금도 1.8%나 높습니다.

SCHD 수익률

최근 SCHD의 수익률은 아래와 같습니다. 벤치마크로 SPY ETF와 비교해보았습니다.

	1개월	3개월	올해	1년	3년	5년	10년
SCHD	-0.67%	-6.01%	-8.79%	-1.2%	13.6%	13.31%	13.52%
SPY	1.41%	-7.26%	-16.1%	-8.8%	11.47%	11.77%	13.59%

SCHD 5년 그래프

최근 하락장의 방어율도 SPY보다 높고, 10년 장기 수익률 또한 SPY에 뒤지지 않을 만큼 성과가 좋습니다.

 

SCHD 종목 구성

SCHD 종목 구성

SCHD의 경우 배당을 중요시하므로 아무래도 섹터가 금융, 필수소비재 쪽으로 많이 치중되고 있는 것을 확인하실 수 있습니다.

 

총평

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위에서 확인했듯이 SCHD는 SPY에 비해 수익률도 떨어지지 않고 배당금도 많으며 비용은 오히려 더 적은 우수한 ETF라는 것을 확인할 수 있었습니다. 지난 10년의 투자 성과가 좋았다고 하여 앞으로의 10년의 성과가 좋다고 보장할 순 없습니다. 하지만 SCHD ETF는 배당률이 3.5%나 돼서 은퇴 후 일정 금액을 연금처럼 사용하실 분들에겐 정말 좋은 ETF라고 생각합니다.

 

주식 시장에 장기 투자하면서 더 다양한 종목을 담고 싶으신 분에겐 SPY가 더 매력적일 수 있지만, 저는 포트의 일부분으로 SCHD ETF도 함께 담아가기를 추천해 드립니다.